1040, 1040A, 1040EZ, schema C, schema B, 1099, W-2 - att göra skatter är som att försöka tala ett främmande språk som du aldrig har gått en kurs i.
Med tanke på hur komplicerad skattekoden är, är det inte förvånande att folk krossar när de lämnar in sina avkastningar - och dessa misstag kan kosta människor tusentals.
Som certifierad revisor hos sitt eget butiksföretag har Gary Craig sett allt. Han delar några av de vanligaste skattefusk som han bevittnar för att se till att din egen ansökan går smidigt.
1. Shopping för den största återbetalningen
Craig säger att det kanske största misstaget är att försöka hitta någon som ger dig den största återbetalningen utan att se till att det är korrekt. "Jag fick en kille förra året som kom in i sista minuten den 10 april, " säger Craig. ”Han och hans fru lämnade in separat för att ta fler undantag, och skatteförberedaren som han ursprungligen använde var riktigt aggressiv mot återbetalning. Killen var otrolig av hur mycket han fortfarande var skyldig och kom till mig "återbetalningsshopping" för att se om jag kunde sänka hans skatteplikt, och jag var tvungen att säga honom, "Du är faktiskt skyldig mer, " eftersom den andra förberedaren var så aggressiv med avdragen. ”
2. Inte säkerställa att din skattberedare undertecknar avkastningen
Om din skatteförberedare är säker på riktigheten i den avkastning som han har förberett för dig, kommer han inte att ha några problem med att sätta sitt namn på det. Men om han inte undertecknar returen kan det vara ett tecken på att han har gjort något skuggigt. Faktum är att Craig säger: ”Om det är allvarligt och verkar avsiktligt, kan du rapportera honom till IRS. Det är grunden för att förlora sin licens. ”
3. Att vara för aggressiv med ersättade affärsutgifter
Det här misstaget har en enkel lösning: Förutom att hålla dessa kvitton för återbetalade affärsutgifter ska du alltid hålla ett register över ditt företags återbetalningspolicy - även under tidigare år. Detta är det enda dokumentet som kommer att rädda dig i en granskning. Utan det kommer IRS inte att erkänna dessa utgifter.
4. Ta olämpliga avdrag för fastigheter
Om du inte är fastighetsföretagare och tjänar mer än $ 150 000 kan du inte tappa förluster på några hyresfastigheter som du äger mot din normala arbetslön för att sänka din beskattningsbara inkomst. Ta det från Craig: "Jag hade en kund som tjänade $ 300 000 och tog $ 160 000 i fastighetsförluster" - ingen av dem var tillåten. Hans räkning? En cool $ 50.000 i tillbaka skatter och påföljder.
5. Uppblåsning av värdet på en bil som du donerar
"Det här har varit riktigt populärt de senaste åren, " säger Craig, "men IRS-föreskrifter kring det har blivit strängare när det gäller att dokumentera värdet. Om du har en Toyota Corolla från 1985 som sitter i ditt garage och du donerar fordonet till välgörenhet och hävdar att det är värt 1 500 dollar, skulle du ha bättre dokumentation för att stödja det värdet. ”Hans rekommendation: Börja med Kelley Blue Book-värdet . Och om du gör några förbättringar av bilen, behåll kvittona så att du kan bevisa deras värde.
6. Att vara för aggressiv med avdrag för hemmakontoret
I år ändrade IRS kraven på avdrag för hemmakontoret för skatteåret 2013 (som ska lämnas in 2014). Enligt den nya regeln har skattebetalare möjlighet att ta ett "standard" avdrag för hemmakontor på $ 5 för varje kvadratmeter kontorsyta upp till 300 kvadratmeter. Under tiden kan hemmakontorets avdrag lösa upp de som lämnar in det för skatteåret 2012, så se till att mäta dina fyrkantiga bilder korrekt.
7. Missförståelse av regeln för försäljning av lager för tvätt
Låt oss säga att du köper några aktier på Facebook-aktien och sedan säljer du dem senare till en liten förlust. Normalt kan du dra av den förlusten mot alla andra kapitalvinster du gjorde det året för att sänka dina skatter. Men om du köpte mer lager 30 dagar efter försäljningen (eller 30 dagar före försäljningen), bortses från den första försäljningen. "Det är som att du aldrig sålt aktien i första hand, " säger Craig. Och du får inte skatteförmånen.
8. Utnyttjar inte traditionella IRA-avdrag
Här är ett "misstag" som du retroaktivt kan använda för att sänka dina skatter föregående år. Dessutom ökar det din pensionssparande! Om du har en 401 (k) på jobbet kan du också bidra till din pensionssparande i en traditionell IRA och få ett skatteavdrag om din inkomst faller under inkomstgränserna. (För 2012 kan singlar som tjänar $ 58 000 eller lägre och de gifta som arkiverar tillsammans $ 92 000 eller lägre kan bidra med hela $ 5 000 till sina IRA: er; singlar med en inkomst mellan $ 58 000 och $ 68 000 och gifta par med inkomst mellan $ 92 000 och $ 112 000 kan ge delvis bidrag.) låt oss säga att det är 2013, och du inser att du inte bidrog med det fulla belopp som tillåtits dig för din IRA för 2012. Du kan fortfarande ge ett bidrag nu som kommer att räkna för 2012 och sänka dina skatter för det året.
9. Att försumma att berätta för din skattberedare om förändringar i livet
Även om saker som händer i ditt familjeliv eller ditt jobb kan verka oberoende av dina skatter - och därför inget av din CPA: s verksamhet - kan de påverka hur mycket du är skyldig. "Kanske har din mor flyttat in och är beroende av dig, eller så är dina barn nu tillräckligt gamla för att vara i daghem, " säger Craig. "Berätta för din CPA vad som händer i ditt liv istället för att bara ge honom ett paket med formulär." Om du till exempel har bytt jobb kan din CPA hjälpa dig att strukturera din ersättning för att maximera skattebesparingar.
10. Avrätta för en CPA som bara går igenom rörelserna
"Hitta en skatteförberedare som vet och bryr sig om vad som gör dig, dig", säger Craig. Din CPA bör veta vad som ger dig glädje i livet, vilken typ av familj du har och vilka värderingar du har. På det här sättet kan han eller hon hjälpa dig att se till att du uppfyller dina pensionsmål med smart skatteplanering. Enligt Craig kan "CPA se ut för möjligheter att ge dig under året."
